1,000 करोड़ रुपये का चंडीगढ़ ट्राइसिटी घोटाला: कैसे शेल फर्मों और फर्जी खातों ने सरकारी पैसे की ठगी की

चंडीगढ़ ट्राइसिटी के इतिहास में सबसे बड़े बैंकिंग धोखाधड़ी के रूप में आकार ले रहा है, बैंक अधिकारियों, सरकारी कर्मचारियों, शेल कंपनी ऑपरेटरों, रियल एस्टेट व्यापारियों और फाइनेंसरों के एक विशाल आपराधिक नेटवर्क ने कथित तौर पर चंडीगढ़, पंचकूला और हरियाणा में बनाए गए सार्वजनिक धन से लगभग 1,000 करोड़ रुपये का गबन किया है, जो नागरिक बुनियादी ढांचे, स्मार्ट सिटी परियोजनाओं, स्कूल कल्याण और सरकारी प्रशासन के लिए था, जिसका सीधा असर क्षेत्र के लाखों निवासियों को पड़ा है।

दो केंद्रीय एजेंसियां, केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) और प्रवर्तन निदेशालय (ईडी), अब कई मामलों में समानांतर जांच कर रही हैं, जो सभी एक समान सूत्र से जुड़े हुए हैं: निजी बैंक खातों में रखे गए सरकारी धन से छेड़छाड़ की गई, अंदरूनी सूत्रों द्वारा समझौता किया गया, और जाली दस्तावेजों, मुखौटा फर्मों और स्तरित नकदी ट्रेल्स के माध्यम से व्यवस्थित रूप से लूट लिया गया।

पैमाना: कितना लूटा गया और कहां से

धोखाधड़ी, जैसा कि अब तक उजागर हुई है, कम से कम चार अलग-अलग लेकिन परस्पर जुड़े मामलों में फैली हुई है:

सबसे बड़े मामले में आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के साथ बनाए गए हरियाणा सरकार के कई विभाग के खातों से 550 करोड़ रुपये से अधिक का गबन शामिल है। इसके साथ ही, चंडीगढ़ स्मार्ट सिटी लिमिटेड (सीएससीएल) और नगर निगम चंडीगढ़ (एमसीसी) खातों से 117 करोड़ रुपये और सीआरईएसटी (चंडीगढ़ रोड एंड इंफ्रास्ट्रक्चर डेवलपमेंट कॉर्पोरेशन) खातों से 83 करोड़ रुपये की हेराफेरी की गई, दोनों चंडीगढ़ के सेक्टर 32 में एक ही आईडीएफसी फर्स्ट बैंक शाखा के माध्यम से भेजे गए थे। एक अलग लेकिन संबंधित मामले में, कोटक महिंद्रा बैंक के माध्यम से नगर निगम पंचकूला से संबंधित 145 करोड़ रुपये का गबन किया गया था। साथ में, धोखाधड़ी का पुष्ट आंकड़ा 1,000 करोड़ रुपये के सार्वजनिक धन के करीब पहुंचता है।

आईडीएफसी की पहली बैंक धोखाधड़ी: क्या हुआ और कैसे

चंडीगढ़-हरियाणा आईडीएफसी फर्स्ट बैंक धोखाधड़ी के केंद्र में बैंक की सेक्टर 32 शाखा के अंदर से संचालित एक आपराधिक गठजोड़ था। पूर्व शाखा प्रबंधक रिभव ऋषि और पूर्व बैंक अधिकारी अभय कुमार ने कथित तौर पर अपने पदों का इस्तेमाल करते हुए सरकारी खातों से धन को सीधे मध्यस्थ मुखौटा संस्थाओं में डायवर्ट किया, जिन्हें उन्होंने परिवार के सदस्यों और निजी कर्मचारियों के नाम का उपयोग करके शुरू किया था।

ऋषि ने मेसर्स कैपको फिनटेक सर्विसेज और मेसर्स आरएस ट्रेडर्स की स्थापना की, जो क्रमशः अपने निजी सहायक और ड्राइवर के नाम पर पंजीकृत थे। कुमार ने अपनी पत्नी और बहनोई के नाम पर मेसर्स स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट शुरू किया। चौथी कंपनी मेसर्स एसआरआर प्लानिंग गुरुज प्राइवेट लिमिटेड को भी डायवर्ट किया गया सरकारी फंड मिला। इन शेल फर्मों ने गबन का पैसा सीधे सरकारी विभाग के खातों से प्राप्त किया, जिससे छिपाने की पहली परत मिलती है।

इसके बाद धनराशि को आरोपियों और उनके सहयोगियों से जुड़े कई बैंक खातों के माध्यम से आगे बढ़ाया गया। एक विशेष रूप से दुस्साहसिक मोड़ में, जांचकर्ताओं ने पाया कि इन शेल संस्थाओं से सैकड़ों करोड़ रुपये पूरे क्षेत्र के ज्वैलर्स को हस्तांतरित किए गए थे, जिन्होंने नकद में समान राशि वापस कर दी थी, जिससे प्रभावी रूप से पता लगाने योग्य डिजिटल लेनदेन को अप्राप्य मुद्रा में परिवर्तित किया जा सकता था। ऋषि और उनके सहयोगियों ने कथित तौर पर इस नकदी को सरकारी अधिकारियों और निजी व्यापारियों के एक नेटवर्क को वितरित किया।

उन कारोबारियों में से एक रियल एस्टेट डेवलपर विक्रम वाधवा था, जिसे ईडी ने 29 मई को गिरफ्तार किया था। जांचकर्ताओं ने स्थापित किया है कि वाधवा को 70 करोड़ रुपये से अधिक की अपराध की आय सीधे उसके व्यक्तिगत बैंक खाते में प्राप्त हुई थी, इसके अलावा उसे ज्वेलर पाइपलाइन से उत्पन्न नकदी का एक बड़ा हिस्सा प्राप्त हुआ था। उन्होंने इस आय को अपने साथ जुड़ी संस्थाओं में निवेश किया और कई अचल संपत्तियों का अधिग्रहण किया, जो सभी कथित तौर पर सार्वजनिक धन से वित्तपोषित थे।

मामले के चंडीगढ़ स्ट्रैंड में, जांचकर्ताओं ने पाया कि सीएससीएल, एमसीसी और सीआरईएसटी खातों से धन के डायवर्जन को छिपाने के लिए जाली बैंक स्टेटमेंट और फर्जी सावधि जमा रसीदें बनाई गई थीं। पंजाब के राज्यपाल और केंद्र शासित प्रदेश के प्रशासक गुलाब चंद कटारिया ने कथित गबन का पैमाना स्पष्ट होने के बाद सीएससीएल-एमसीसी धोखाधड़ी और सीआरईएसटी घोटाले दोनों की सीबीआई जांच की सिफारिश की थी।

कोटक महिंद्रा बैंक घोटाला: एक समानांतर प्लेबुक

घग्गर के पार, कोटक महिंद्रा बैंक में नगर निगम पंचकूला के खातों के खिलाफ लगभग एक समान प्लेबुक निष्पादित की जा रही थी। प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने कोटक महिंद्रा बैंक के पूर्व उपाध्यक्ष पुष्पिंदर सिंह को 145 करोड़ रुपये के घोटाले का मास्टरमाइंड बताते हुए रविवार को गिरफ्तार कर लिया।

जांचकर्ताओं के अनुसार, तत्कालीन बैंक के एक वरिष्ठ अधिकारी सिंह ने बैंक के कस्टमर रिलेशनशिप मैनेजर दिलीप कुमार राघव और एमसी पंचकूला के तत्कालीन वरिष्ठ लेखा अधिकारी विकास कौशिक के साथ मिलकर फर्जी प्राधिकार दस्तावेजों का उपयोग करके नगर निगम के नाम पर दो अनधिकृत बैंक खाते खोले थे। निगम के वास्तविक खातों में पड़े धन को नगर निकाय की ओर से कथित तौर पर जारी फर्जी फंड माइग्रेशन पत्रों के माध्यम से इन फर्जी खातों में स्थानांतरित किया गया था।

एमसी पंचकूला के फर्जी खातों में पैसा पहुंचने के बाद सिंह ने कथित तौर पर इसे फाइनेंसरों रजत दाहरा, स्वाति तोमर, कपिल कुमार और विनोद कुमार के नेटवर्क को हस्तांतरित करने का निर्देश दिया, जो उनके सीधे नियंत्रण में काम कर रहे थे। जांचकर्ताओं ने पाया कि दहरा और तोमर के बैंक खाते, जिनके माध्यम से बड़ी मात्रा में धन भेजा जाता था, वे भी सिंह के परिचालन नियंत्रण में थे।

आईडीएफसी बैंक मामले को दर्शाने वाले पैटर्न में, इन फाइनेंसरों द्वारा प्राप्त धन बाद में सिंह को खुद और उनकी पत्नी प्रीति ठाकुर को वापस भेज दिया गया था। सिंह के निर्देश पर रियल एस्टेट फर्मों और अन्य निजी व्यक्तियों को भी पैसा हस्तांतरित किया गया था। पंचकूला में विशेष पीएमएलए अदालत ने सिंह को 9 जून तक नौ दिनों की ईडी हिरासत में भेज दिया है।

अब तक किसे गिरफ्तार किया गया है

दोनों मामलों में अब गिरफ्तारियों में शामिल हैं: रिभव ऋषि और अभय कुमार, जिन्हें आईडीएफसी बैंक मामले में ईडी ने 11 मई को गिरफ्तार किया था और वर्तमान में 11 दिनों की ईडी रिमांड के बाद न्यायिक हिरासत में हैं; विक्रम वाधवा, इसी मामले में 29 मई को गिरफ्तार किया गया था और वर्तमान में चार दिन की ईडी हिरासत में है; और पुष्पिंदर सिंह, कोटक महिंद्रा बैंक-एमसी पंचकूला मामले में 1 जून को गिरफ्तार किया गया था और नौ दिन की ईडी हिरासत में भेज दिया गया था। सीबीआई और राज्य पुलिस एजेंसियों द्वारा जांच के लिए चंडीगढ़ और हरियाणा विंग में कई बैंक अधिकारियों, शेल कंपनी ऑपरेटरों और सरकारी कर्मचारियों को भी गिरफ्तार किया गया है।

ट्राइसिटी निवासियों के लिए यह क्यों मायने रखता है

इन मामलों में लूटी गई धनराशि सरकारी शेष राशि नहीं थी। सीएससीएल और एमसीसी का पैसा चंडीगढ़ में स्मार्ट सिटी के बुनियादी ढांचे और नागरिक विकास के लिए निर्धारित किया गया था। क्रेस्ट फंड सड़क और बुनियादी ढांचा परियोजनाओं के लिए थे। पंचकूला नगर निगम का पैसा नगर निगम की सेवाओं के लिए नागरिक निकाय का राजस्व था। हरियाणा सरकार का धन पूरे क्षेत्र के निवासियों की सेवा करने वाले कई राज्य विभागों से लिया गया था। हर रुपया सार्वजनिक सेवाओं, बुनियादी ढांचे और कल्याण से घटाया गया एक रुपया है, जिस पर ट्राइसिटी के लाखों निवासी निर्भर हैं।

आगे क्या

सीबीआई और ईडी दोनों ही जांच का विस्तार कर रहे हैं। ईडी ने स्पष्ट रूप से कहा है कि आईडीएफसी और कोटक महिंद्रा बैंक दोनों मामलों में पूरे धन के लेन-देन का पता लगाने, शेष लाभार्थियों की पहचान करने और अपराध की आय से अर्जित संपत्तियों को कुर्क करने के प्रयास जारी हैं। जांचकर्ताओं ने संकेत दिया है कि सरकारी अधिकारियों, व्यापारियों, फाइनेंसरों और रियल एस्टेट संस्थाओं में फैले लाभार्थियों का नेटवर्क अब तक की गई गिरफ्तारियों की तुलना में व्यापक है।

चंडीगढ़ और हरियाणा दोनों में विभिन्न स्तरों पर सरकारी अधिकारियों की संभावित भागीदारी जांच की एक महत्वपूर्ण रेखा बनी हुई है, जैसा कि इस क्षेत्र के बाहर धन की संदिग्ध आवाजाही है। आने वाले हफ्तों में आगे की गिरफ्तारी, संपत्ति की कुर्की और चार्ज-शीट फाइलिंग की उम्मीद है क्योंकि दोनों एजेंसियां ट्राइसिटी के रिकॉर्ड किए गए इतिहास में सबसे बड़ी सार्वजनिक धन धोखाधड़ी के रूप में पुष्टि की गई है।