लुधियाना सुर्खियों में है, हवाला नेटवर्क में वृद्धि जारी है

लुधियाना विभिन्न देशों में जड़ें रखने वाले हवाला नेटवर्क के कथित संचालन को लेकर सुर्खियों में रहा है। केंद्रीय एजेंसियों और पुलिस ने अतीत में हवाला रैकेट चलाने वाले प्रमुख नेटवर्क का भंडाफोड़ किया है और हवाला ऑपरेटरों को भी गिरफ्तार किया है।

कार्रवाई के बावजूद, औद्योगिक शहर में हवाला नेटवर्क फलता-फूलता रहता है, इसका कारण यह है कि बड़ी मछलियों को गिरफ्तार नहीं किया जा सका और वे बिना किसी डर के काम करना जारी रखीं।

इस साल मई में, लुधियाना पुलिस कमिश्नरेट ने अपने “अब तक के सबसे बड़े” साइबर धोखाधड़ी रैकेट का भंडाफोड़ किया था, जिसमें लुधियाना के तीन हवाला ऑपरेटरों सहित 132 लोगों को गिरफ्तार किया गया था। आरोपी कथित तौर पर फर्जी कॉल सेंटर चलाने में शामिल थे, जो पॉप-अप घोटाले, रिमोट एक्सेस सॉफ्टवेयर और फर्जी बैंक-सुरक्षा अलर्ट के माध्यम से विदेशी नागरिकों को निशाना बनाते थे।

पुलिस जांच के अनुसार, रैकेट के कुछ सदस्य यूरोप और उत्तरी अमेरिका में थे, जबकि प्रमुख खिलाड़ी दिल्ली और गुजरात से संचालित थे। आरोपी कथित तौर पर प्रति माह लगभग 35 करोड़ रुपये कमा रहे थे, जिसमें से लगभग 40 प्रतिशत धन मिलरगंज के तीन ऑपरेटरों द्वारा संचालित हवाला रैकेट के माध्यम से भारत में भेजा जा रहा था। इसके बाद इस पैसे को दिल्ली और गुजरात के प्रमुख खिलाड़ियों को भेज दिया गया।

पुलिस ने 300 बैंक खातों को भी फ्रीज कर दिया है, जिनमें से ज्यादातर कथित तौर पर 16 करोड़ रुपये से अधिक के खच्चर खाते हैं।

एक महीने के भीतर, पुलिस ने जून में एक अन्य नेटवर्क का भंडाफोड़ किया जो शहर के विभिन्न हिस्सों में संचालित हो रहा था और अवैध मनी ट्रांसफर रैकेट में शामिल 11 लोगों को गिरफ्तार किया था। जांच में पता चला कि हवाला ऑपरेटरों के भारत और विदेशों में संबंध थे।

कुछ ऑपरेटरों ने हवाला लेनदेन को सुविधाजनक बनाने के लिए फर्जी फर्मों की स्थापना भी की थी और डुप्लीकेट रसीदें जारी की थीं। पुलिस ने बताया कि वे अवैध धन हस्तांतरण के लिए निवासियों के आधार कार्ड का इस्तेमाल करते हुए भी पाए गए।

आईएसआई नेटवर्क में इस्तेमाल किया गया हवाला चैनल

अगस्त 2026 में, लुधियाना पुलिस ने गुरदासपुर जिले के सराफकोट निवासी 20 वर्षीय रशपाल सिंह को कथित तौर पर पाकिस्तान की आईएसआई के इशारे पर काम करने के आरोप में गिरफ्तार किया था। पुलिस ने बताया कि सिंह ने बद्दोवाल में सेना के डिपो से करीब छह किलोमीटर दूर फिरोजपुर रोड पर एक दुकान किराए पर ली थी।

पुलिस के अनुसार, सिंह को दुबई से संचालित एक हवाला चैनल के माध्यम से लगभग 3 लाख से 4 लाख रुपये मिले। उसके सहयोगियों रोहित मसीह और वरिंदर मसीह को भी कथित तौर पर आईएसआई द्वारा भर्ती किया गया था और हवाला ऑपरेटरों के माध्यम से धन प्राप्त किया गया था।

उन्होंने कहा, ‘आईएसआई के आकाओं ने पंजाब में अपने रंगरूटों को पैसे भेजने के लिए हवाला नेटवर्क का फायदा उठाया। पाकिस्तान में बैठे आईएसआई के आकाओं के इशारे पर दुबई से चलाए जा रहे हवाला चैनल की पहचान करने के लिए अभी भी जांच जारी है।

सट्टेबाजी सिंडिकेट भी अवैध धन चैनलों पर भरोसा करते हैं

लुधियाना आईपीएल सट्टेबाजी नेटवर्क से भी जुड़ा रहा है, जांच से पता चलता है कि सट्टेबाजी की आय को स्थानांतरित करने के लिए हवाला चैनलों और खच्चर बैंक खातों का उपयोग किया गया है।

पुलिस ने आईपीएल सट्टेबाजी सिंडिकेट के लिए काम करने वाले दो कथित कोरियर को गिरफ्तार किया है, जिन पर खच्चर खातों के नेटवर्क के माध्यम से अवैध धन भेजने का आरोप है। जांचकर्ताओं ने पाया कि कथित तौर पर गरीब और जरूरतमंद लोगों से 10,000 से 20,000 रुपये की पेशकश करके खाते हासिल किए गए थे।

दिलचस्प बात यह है कि इस नेटवर्क में शामिल बड़े खिलाड़ियों को पुलिस ने गिरफ्तार नहीं किया था।

2012: डीआरआई ने 1,000 करोड़ रुपये के कथित हवाला रैकेट का भंडाफोड़ किया

लुधियाना में हवाला चैनलों का इस्तेमाल कोई नई बात नहीं है।

2012 में राजस्व खुफिया निदेशालय (डीआरआई) ने 1,000 करोड़ रुपये से अधिक के हवाला रैकेट का भंडाफोड़ किया था। यह मामला लुधियाना के एक निर्यातक की जांच के दौरान सामने आया, जिसने केंद्रीय वित्त मंत्रालय की शुल्क वापसी योजना का दुरुपयोग करने और 60 करोड़ रुपये का प्रोत्साहन हासिल करने के लिए कथित तौर पर बढ़े हुए बिलों का इस्तेमाल किया था।

‘हवाला लेनदेन में काफी वृद्धि हुई है’

2013 से 2017 तक मजीठिया के खिलाफ मनी लॉन्ड्रिंग और एनडीपीएस एक्ट के मामलों में ईडी की जांच का नेतृत्व करने वाले प्रवर्तन निदेशालय के पूर्व उप निदेशक निरंजन सिंह ने द ट्रिब्यून को बताया कि कुछ दशक पहले, हवाला ऑपरेटर कुछ लाख रुपये में शामिल होते थे, जो अब हाल के वर्षों में हजारों करोड़ रुपये तक पहुंच गए हैं.

वर्ष 2000 से पहले विदेशी मुद्रा विनियमन अधिनियम (फेरा) सख्त था, लेकिन विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा) के लागू होने के बाद एजेंसी ट्रायल शुरू करने के अलावा ज्यादा कुछ नहीं कर सकी। “फेमा एक नागरिक कानून है, जिसका अर्थ है कि उल्लंघन के परिणामस्वरूप मौद्रिक दंड और आपराधिक कैद के बजाय मूल्य के बराबर संपत्ति की जब्ती होती है।

फेमा में गिरफ्तारी की कोई शक्ति नहीं है। मेरे कार्यकाल के दौरान हम विदेशी मुद्रा संरक्षण और तस्करी गतिविधियों की रोकथाम अधिनियम 1974 (कोफेपोसा) के तहत शक्ति का इस्तेमाल करते थे, जिसके तहत आरोपी को कम से कम एक वर्ष की अवधि के लिए हिरासत में लिया जा सकता है, लेकिन अब एजेंसी द्वारा हर मामले में इस शक्ति का उपयोग नहीं किया जा रहा है।

सिंह का मानना है कि यह सरकार की विफलता है कि हवाला को प्राथमिकता नहीं दी गई जिसका अर्थव्यवस्था पर सीधा प्रभाव पड़ता है और उल्लंघन को दीवानी अपराध माना जाता है और अदालतों में 10 से 20 साल तक चलने वाले मामले और न्यूनतम मामलों में ही जुर्माना लगाया जाता है।

उन्होंने कहा, ‘मुझे अभी भी याद है कि 2013 में मैंने जालंधर में हैप्पी फॉरेक्स द्वारा चलाए जा रहे 1000 करोड़ रुपये से अधिक के हवाला रैकेट को पकड़ा था और विभाग के लचर रवैये को देखते हुए वर्षों तक फैसला नहीं किया जा सका। यहां तक कि 1994 में भी मैंने जालंधर के पास से 15 किलो सोना जब्त किया था और दशकों बीत जाने के बावजूद मामले में अभी तक जब्त नहीं किया गया है।

इस बीच, ईडी के पूर्व अधिकारी ने कहा कि पुलिस ईडी को केवल तभी इनपुट दे सकती है जब वे किसी भी हवाला रैकेट को पकड़ते हैं और अपने दम पर जांच नहीं कर सकते हैं।